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“境外解决”的有益实践

重庆瀚海塑胶制品有限公司(以下简称“瀚海塑胶”)是一家主要从事汽摩配件生产销售的中小民营企业。由于资产规模较小,瀚海塑胶一直面临着国内融资难的困境。

正在一筹莫展时,全口径跨境融资宏观审慎管理政策的出台让瀚海塑胶的融资情况出现了转机。在了解到瀚海塑胶流动资金存在缺口、材料款支付迫在眉睫的情况后,外汇局重庆外汇管理部专程上门宣讲相关的跨境融资政策,指导其开展跨境融资业务。最终,瀚海塑胶成功从境外借入无息外债60万美元。

为贯彻落实好全口径跨境融资宏观审慎管理政策,自2018年以来,重庆外汇管理部积极开展资本项目收入结汇支付便利化试点,主动推动银行优化产品服务,创新“互联网+”业务管理模式等,支持重庆市涉外民营企业多渠道跨境融资,提高资金使用效率,全力帮助涉外民营企业缓解融资难题。截至今年2月末,重庆市有29家民营企业在全口径跨境融资宏观审慎管理框架下开展跨境融资,外债签约金额达7.98亿美元;民营企业跨境融资资金加权平均成本较境内融资平均节约成本两个百分点以上。

精准服务跨境融资

自2018年以来,针对民营企业跨境融资渠道不畅的现状,重庆外汇管理部联合重庆市商务委、园区管委会、中外资银行等机构开展10余场次的跨境融资政策培训宣讲,支持民营企业拓展境外融资渠道。该部门通过印发《资本项目外汇业务手册》、建立外汇政策微信群等方式,详细解答跨境融资的政策难点和业务流程,为民营企业跨境融资扫除政策障碍。

此外,重庆外汇管理部还推动辖内银行通过境内外联动等方式,为民营企业跨境融资牵线搭桥。其中,建行重庆市分行推出“跨境融资风险参与”服务,通过境内外联动等方式,帮助重庆宝亚金融服务有限公司获得境外融资达3800万美元,有效助力企业开展以应收账款为基础的保付代理业务;中行重庆市分行、光大银行(601818)重庆分行通过“内保外债”的方式支持民营企业在境外发债;平安银行(000001)重庆分行、浦发银行(600000)重庆分行推出“离岸直贷”等金融产品,为民营企业跨境融资提供了多样化选择。截至今年2月末,重庆市涉外民营企业通过中资银行“搭桥”获得海外分支机构贷款金额合计约2.88亿美元。

推动支付便利化新政落地

为进一步提升资金使用便利化程度,重庆外汇管理部积极争取国家外汇管理局的支持,成功获批在中国(重庆)自由贸易试验区开展资本项目收入结汇支付便利化试点。此后,自贸区企业资本项目资金使用可不再事前逐笔审核,凭支付命令函就可直接支付。

以奥特莱斯商场运营为核心业务、开展便利化支付的首批试点企业——重庆砂之船苏格服饰股份有限公司切实体会到新政带来的高效便捷支付体验。新政实施前,该公司需按月支付数百笔供应商货款,且需提前两至3天准备合同发票提交银行审核后办理,有时还面临暂时无法提供支付证明材料的困境。新政开始试点后,该公司无需事前逐笔提供支付证明材料,仅需1小时,银行即可根据支付命令函办理完成企业对几十家供应商的超1亿元人民币货款的支付,为公司省去了时间和经济上的成本。

助力企业节省“脚底成本”

重庆外汇管理部辖内合川中心支局负责办理重庆市合川区、铜梁区和潼南区的外汇业务,铜梁区和潼南区的企业前往合川区单程需花费1至3个小时。为了节省企业时间成本,让企业“少跑路”,合川中心支局相关领导带队实地走访铜梁、潼南两区企业,全面了解企业涉汇服务诉求。2018年9月,铜梁区新连刚电子科技(重庆)有限公司通过铜梁的银行网点就近成功办理完成了外债登记业务,彻底消除了路途奔波给企业带来的不便。

由于重庆辖内部分区县无外汇管理驻地机构,区县企业需跨区域办理部分外汇行政审批业务,导致了企业脚底成本高,相关业务办理效率低。为解决这一问题,自2018年以来,重庆外汇管理部积极探索政务服务“互联网+”模式,依托金融城域网平台,实现部分外汇政务服务网上办理。目前,该部门已在全辖设立146个资料接收点,实现重庆市38个区县全覆盖。

完善风险管理模式

2018年5月,业如商业保理(重庆)有限公司(以下简称“业如商业保理”)来到重庆外汇管理部办理1516万美元的外债登记,该部工作人员向企业提示汇率风险的同时,积极联系企业外债专户开户行,引导其支持企业运用外汇衍生产品锁定汇率风险。通过办理货币掉期锁汇,业如商业保理将美元债务完全转化为人民币债务,有效规避了汇率风险。

据介绍,针对民营企业汇率风险管理意识不强的问题,重庆外汇管理部自去年以来主动向企业提示汇率风险,帮助企业树立财务中性理念。该部门支持银行和企业通过外汇远期、掉期等多种汇率管理工具的运用和组合,开展外汇敞口套期保值,锁定汇率成本。同时,该部门通过跨境融资综合成本监测、跨境融资警示宣传等方式,帮助企业降低融资利率,防范跨境融资诈骗。

责任编辑:NBW

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