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以专业化提升船舶不良资产管理能力

当前航运产业正处在缓慢复苏进程中,发展的机遇很多,但也要注意到,做好风险管理也是至关重要的话题。

对于远东宏信而言,航运融资租赁业务是其中一个重要的业务板块,自2003起,远东宏信便涉足船舶融资业务,并得到快速发展。自2012年以来的航运下行周期,我们船舶融资业务进行了战略性调整。得益于行业复苏和天津自贸区、东疆港区的支持,远东宏信船舶融资业务也再次赢来新的发展。至今,远东宏信船舶融资产业链更加健全,业务上涉及内外贸船,干散货、集装箱、工程船、化学品船等船型,并构建起了融资、投资和资管为一体的复合化操作手法。

目前,就船舶租赁而言,远东宏信不仅提供融资租赁业务,更进一步拓展了船舶不良资产管理和处置业务。

实际上,航运是一个周期性行业,如何减少周期风险是参与各方面临的最大挑战。在市场处于上升期之时,就需要构建好融资、投资、资产管理的组合体系,摆脱以往船舶融资企业单一依靠融资和投资来盈利的被动局面。我们都看到,投资和融资是多数企业相对较强的优势业务,有不少经验,但如何管理和处置资产,一些企业尚未进入这一阶段。

船舶不良资产处置是一项复杂的工程。对于不同的投融资方式,其处置手段也有所不同,比如境内和境外在处理方法和手段有较大差异。此外,无论是境内境外的业务,在资产处置之时,除了涉及到法律之外,还需要产业、金融财务、税务等各方面的支持,这是一个综合性债务问题。

基于实际的船舶不良资产管理和处置,我们看到,航运产业资源和产业能力是确保船舶管理和处置成功的最关键因素。比如,搜寻失联关掉GPS的问题船舶,则需要依靠船东、货代等外部资源。在找到船舶之后,还需要扣押和回收,如何把握出售或拍卖的时间点,将资产变现最大化,也很重要。因此,对于远东而言,目前已构建了一整套买卖船、拆船、租船的经营业务,不仅仅做船舶融资,更多的是将业务能力贯穿至整个船舶融资产业。进而在收回船舶时,可以利用自身的产业优势重新安排船舶经营管理并获取收益。

具体在操作层面上,我们认为,做好船舶资产管理和处置,首先要储备一定的外部资源,诸如航交所、船舶技术、海事局等机构,多沟通交流,提升自身管理能力。其次,注重技术,构建一支知识互补、专业的资产管理团队,以做好对船舶的控制,在法律上化解复杂的股权、债权等问题。最后,把握好船舶处置时机,注重风险处置谈判,实现资产有效变现。

责任编辑:NBW

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